供应链金融科技解决方案的定义和分类
供应链金融科技解决方案是通过利用先进的技术，如大数据、人工智能、区块链和云计算，来改进供应链金融的各个环节，包括融资、支付、结算、风险管理等提，高整个供应链金融和支付流程的智能化，数字化和自动化水平。其核心目标是解决供应链中的资金流动问题，帮助供应链上的各方（如供应商、制造商、分销商、零售商等）获得所需的融资支持，提升供应链整体的运作效率和竞争力。
供应链金融科技解决方案的技术应用
供应链金融科技解决方案利用先进技术优化和支持供应链金融服务，通过提升资金流动效率、降低融资成本、增强供应链透明度和可追溯性来增强供应链的整体运作效率。以下是供应链金融科技解决方案中的主要技术应用及其具体功能：
一、人工智能（AI）
迭代风险管理模型： 通过数据挖掘、深度学习和知识图谱技术，不断改进和扩展风险管理模型，提高风险管理的全面性和准确性。
识别和甄别金融欺诈： 利用AI技术有效地识别和甄别传统经验无法准确量化的金融欺诈事件，提升防范金融欺诈的能力。
二、区块链
信用转移： 实现产业链上信用的无缝转移，使深层供应商也能享受信用优势。
票据流通： 提高票据流通的效率和灵活性，简化交易流程。
债权转移： 降低债权人债权转移的难度，增强债权流动性。
三、云计算
系统连接和数据接口： 提供直接的系统连接和开放的数据接口，促进信息的高效传递和共享。
ERP系统集成： 连接核心企业和中小企业的ERP系统，实现系统间的数据同步和业务协同。
信息整合：实现整个产业链的信息整合，提高供应链各环节的信息透明度和协同效率。
四、大数据
用户画像模型： 基于交易数据和外部数据建立精确的用户画像模型，为供应链金融服务提供精准支持。
风险控制： 提供全面的风险控制方案，包括贷前审查、贷中监控和贷后管理，提升风险管理水平。
信息不对称和交易成本：通过数据分析解决金融信息不对称和交易成本高的问题，提高融资效率和决策的准确性。
传统供应链金融服务产业的痛点及科技方案的技术赋能
-供应链金融科技解决方案通过整合运用云计算、大数据、区块链、物联网以及人工智能等金融科技，能够使传统供应链金融的痛点得到全链条上的有效解决与效率提升。
中国供应链金融科技解决方案的市场规模
从2019年至2023年，中国供应链金融科技解决方案的市场规模迅速增长，交易额从4.4万亿元人民币增加到9.9万亿元人民币，复合年增长率达22.4%。预计这一增长势头将持续，到2028年交易额将达到23.6万亿元人民币，年复合增长率为19.1%。
COVID-19疫情在2020年给不同行业带来了意料之外的业务中断，但同时也促使更多企业意识到数字化和自动化系统在危机期间提供不间断服务的重要性。这一认识推动了供应链金融行业的数字化转型，加速了对供应链金融科技解决方案的需求。
供应链金融科技解决方案的收入来源主要包括一次性开发和实施前置费用，以及基于交易额的订阅费或服务费。基于交易额的收费模式因其结果可见性和低成本特性，对客户更具吸引力，因此成为供应链金融科技解决方案的关键表现指标之一。
未来，供应链金融科技解决方案的市场渗透率预计将从2023年的13.1%提高到2028年的22.7%。这一趋势表明，随着供应链金融科技解决方案的普及，更多企业将依赖这些数字化工具来优化供应链管理，提升运营效率和抗风险能力。
总的来说，中国供应链金融科技解决方案市场的快速扩展和高渗透率的预期，反映了数字化转型对供应链金融行业的重要性和影响力。未来，随着技术的不断进步和应用的深入，供应链金融科技解决方案将继续在市场中扮演关键角色，推动行业的创新和发展。
中国供应链金融科技产业竞争格局
在中国的供应链金融科技产业中，竞争格局由五类科技服务商构成，包括：第三方供应链金融科技解决方案供应商、核心企业背景的供应链金融科技解决方案供应商、金融机构背景的供应链金融科技解决方案供应商、供应链金融信息服务供应商以及供应链服务供应商。其中，第三方供应链金融科技解决方案供应商凭借其金融科技创新能力和交易规模优势，处于行业领先地位。他们具有技术和产品优势，能够形成互联互通的产业生态系统